4月7日下午，“2012舟山日報第四屆留學·移民教育展”在舟山財富君廷大酒店拉開帷幕。舟山中行的展臺也亮相展會現(xiàn)場，中行的專家現(xiàn)場為出國留學的學生及其家庭提供專屬金融服務，并對家長提出的問題進行現(xiàn)場答疑解惑。

　　“服務無止境，滿意是標準”是舟山中行人不變的服務理念。2010年12月17日，中國銀行舟山市分行財富管理中心成立，這標志著該行在高知識含量、高附加值、高專業(yè)水準的個人理財服務方面邁上了新的臺階。近年來，中銀財富管理中心一直致力于個人理財服務，目前已擁有1名國際金融理財師(CFP)、4名金融理財師(AFP)，為提升個人理財服務品牌奠定了良好的基礎。

一對一 產(chǎn)品優(yōu)化配置

　　中銀財富管理是中行三級財富管理體系“中銀理財——中銀財富管理——中銀私人銀行”中的重要層級，在原理財中心的基礎上，以顧問式、一對一的服務形式為中高端客戶提供服務。目前，客戶經(jīng)理提供的服務主要有產(chǎn)品配置、增值服務和資訊傳達等幾個方面。

　　“以一個人有50萬元為例，我們會建議他在理財產(chǎn)品的配置方面選擇穩(wěn)健型，一部分可投資中長期產(chǎn)品，如中銀安穩(wěn)回報、人民幣博弈等理財產(chǎn)品，就人民幣博弈產(chǎn)品而言，有7天至6個月的時間區(qū)間可供選擇，滿足不同客戶需求，同時預期收益率可達到4%到5%之間。 ”中銀財富管理的客戶經(jīng)理介紹說，“另一半資金可購置流動性較強的貨幣基金或債市通產(chǎn)品，如中行推出的債市通產(chǎn)品，今年1~4月份的收益達到8%以上；銀華貨幣基金，截至4月18日年化收益率達到5.5%以上，同時這些產(chǎn)品如果急需現(xiàn)金的話，提出贖回申請后，資金最遲在第3個工作日即可到賬，為資金的流動提供了保障。 ”

　　中銀財富管理的客戶經(jīng)理還對以家庭為單位的理財提出一些建議。她建議大家將資金進行合理配置，一部分可用于購買定期理財產(chǎn)品或基金定投，同時家庭資產(chǎn)內應有一部分用于家庭保險，比如家庭主要勞動力的重大疾病險和小孩的教育險等。她提醒大家，無論理財規(guī)劃如何，都應該做到平穩(wěn)和保值，讓資產(chǎn)得到合理的配置。

　　據(jù)了解，中銀財富管理的客戶經(jīng)理在對客戶的理財產(chǎn)品進行配置時，都會根據(jù)客戶資產(chǎn)和風險承受度、資金流動性的需求對客戶度身制定專門的理財計劃。

心連心 服務不斷增值

　　去年9月底，中銀財富管理組織近50名客戶，參加了臺灣寶島行之千人齋禪文化體驗活動，在為期近一周的活動中，客戶們乘坐豪華游輪“海洋神話號”游覽景點風光，參觀交流齋禪文化，這樣特別而豪華的行程，讓客戶們贊不絕口。

　　“根據(jù)不同層面的客戶需求，我們提供了很多個性化服務，中銀財富管理的客戶不僅可以享受國內外機場貴賓廳服務、定期健康醫(yī)療服務、參加主題沙龍等貴賓禮遇，還能由財富顧問量身定制個人及家庭的人生財富規(guī)劃、投資組合方案等。此外，不定期舉辦外匯寶黃金寶投資會、出國留學教育展、VIP客戶體檢活動等，成為中銀財富管理留給客戶人性化服務的最大感受。 ”舟山中行財富管理中心主任樓靜靜介紹說。

　　隨著財富中心在專業(yè)度和服務方面的日趨完善，中行財富中心的客戶規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模逐年增加，目前已達到幾千人的客戶規(guī)模。為進一步改善客戶區(qū)服務環(huán)境，去年7月份中銀財富管理中心進行了升級裝修，現(xiàn)二樓服務大廳設有咨詢區(qū)、信息發(fā)布區(qū)和理財高柜區(qū)，一定程度上保證客戶的私密性，從咨詢到業(yè)務辦理為客戶提供了一條龍的服務。

　　“現(xiàn)在走進財富中心感覺整個大廳更加通透和寬敞了，無論是辦理業(yè)務的硬件環(huán)境還是他們客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)和服務態(tài)度，都讓我很滿意！ ”正在辦理業(yè)務的李女士說。正是由于財富中心力求在硬件設施處于同業(yè)領先地位的同時，不斷優(yōu)化服務質量，才進一步提升客戶對其服務的滿意度。

點對點 資訊時時傳達

　　“【外匯】隔夜歐元、美元在早盤觸及1.2997兩個月低點后反轉，收陽于1.3141。美國3月份零售銷售4119億美元，較上月增0.8%，數(shù)據(jù)好于預期令市場風險情緒回暖，促使成功擊破位于1.3期權障礙的投機盤空頭回補……”4月18日早晨，何女士的手機上收到了這樣的一條短信。“我每天都能收到中銀財富管理發(fā)送的外匯信息，這樣我也不用專門去查詢了，挺方便的。 ”何女士說。

　　據(jù)了解，中銀財富管理中心的客戶經(jīng)理前期會了解客戶的理財偏好，對有需求的客戶主動提供資訊服務，進行持續(xù)跟蹤和維護。對理財產(chǎn)品到期的客戶，及時通知并介紹新的理財產(chǎn)品進行續(xù)做；對投資基金、黃金的客戶，適時主動告知客戶收益盈虧并提供方向性建議；對有購匯需求的客戶，每天早晨把外匯牌價信息發(fā)送到客戶手機上；對特殊人群或特殊客戶主動提供上門服務。

　　在一些節(jié)日來臨之際，中行財富管理也會發(fā)送一些節(jié)日祝福短信，送去他們對客戶最真誠的祝福。同時，中行財富管理對客戶的生日也進行了統(tǒng)計，會在客戶生日當天送去最貼心的問候。

　　“當然，除了發(fā)送一些理財資訊和節(jié)日祝福之外，因為我們經(jīng)常會組織一些活動，如瓷器品鑒會、珠寶品鑒會等，我們也會向客戶發(fā)送一些活動邀約短信。時間久了，過一段時間，都會有客戶打電話來問最近有什么活動。 ”樓靜靜說，經(jīng)過多年的溝通與交流，財富中心的客戶經(jīng)理和客戶都成為了生活中的好朋友，一些客戶買房、買車等重要問題就會約理財師一同前往，給他們一些建議。

　　這些年，中銀財富管理的服務可以用量身定做和差異化服務來概括。正是不斷超越自我，贏得客戶的青睞，才讓中銀財富管理在造就金牌服務之路上越走越好，“沒有最好，只有更好”的服務理念就是中銀財富管理在服務品質上的最佳保障。(